Educación Financiera de Calidad. Significado y motivos

*NORMA TÉCNICA DE CALIDAD: documento de aplicación voluntaria que contiene especificaciones técnicas que ha sido elaborado por un organismo de normalización reconocido. Se utilizan como garantía para probar la calidad y la seguridad para los consumidores.

 

Las normas técnicas de calidad exigen la utilización de herramientas especializadas. En nuestro caso, lo que hemos hecho durante este primer año de vida de la AEPF es llegar a un acuerdo con PROGETICA, promotor del proyecto italiano, traducir al español las herramientas y adaptarlas a nuestra legislación.

NORMAS TÉCNICAS DE CALIDAD:

UNI 11402:2011 – EDUCACION FINANCIERA DEL CIUDADANO: La norma define los requisitos para el diseño, realización, prestación y evaluación de la actividad de educación financiera y los requisitos para los sujetos que prestan el servicio.

Esta define también la terminología y la clasificación del servicio de educación financiera. La norma se aplica a todos los sujetos, públicos y privados, que pretenden diseñar, realizar, prestar y evaluar servicios de educación financiera, de cualquier tipo y naturaleza. Esta permite también una evaluación de la conformidad sea en forma de autoevaluación o sea en forma de verificación independiente. La norma puede ser aplicada de forma complementaria con la UNI ISO 22.222:2005, la UNI/TS 11348 y la UNI/TR 11403 para el componente de educación financiera del sujeto que interactúe con el ciudadano.

UNI/TS 11503: NORMA UNI TECNICA ESPECÍFICA DE EDUCACIÓN FINANCIERA:

Indicaciones para la aplicación y la verificación de la UNI 11402 y requisitos de los sujetos que divulgan servicios de educación financiera.

La norma técnica específica proporciona una serie de indicaciones en la aplicación de la UNI 11402, con particular referencia a los requisitos de los sujetos (organizaciones) que divulgan servicios de educación financiera en sus diversas formas. La presente norma técnica específica se aplica a todos los sujetos que ofrecen servicios de educación financiera basándose en la UNI 11402.

 

UNE-ISO 22.222: 2005 DE PLANIFICACIÓN FINANCIERA PERSONAL: la norma define el proceso de planificación financiera personal y los requisitos de comportamiento, competencias y experiencia para los planificadores financieros personales.

Los consumidores tienen que tener confianza en su asesor en gestión del patrimonio. Esta norma intencional especifica el comportamiento ético, las competencias y la experiencia requeridas para U1l asesor en gesti6n del patrimonio personal profesional.

Esta norma internacional describe y aborda los distintos métodos de evaltmci6n de la conformidad y especifica los requisitos que se aplican a cada uno de ellos. La evaltmci6n de la conformidad de los asesores en gesti6n del patrimonio es una tarea compleja que exige tener conocimientos, habilidades y experiencia especializados. El comité técnico (que comprende a profesionales y representantes de. la i.t1dustria y de los consumidores) para esta norma intencional cree firmemente que la certificación por tercera parte independiente y acreditada, proporciona e l método más fiable de evaluación de la conformidad y, por lo tanto, una protección para los consumidores.

Consecuentemente, el comité técnico recomienda que los consumidores busquen los servicios de asesores en gestión del patrimonio personal que puedan demostrar que se han sometido a na evaluación de la conformidad por organismos de certificación de tercera parte independientes, acreditados por satisfacer los requisitos establecidos en la Norma ISO/IEC 17024.

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