Asociación de Educadores y Planificadores Financieros | AEPF

Asociación de Educadores y Planificadores Financieros

Educación Financiera de Calidad Certificada.

Uno de los objetivos de AEPF es la formación y cualificación de los educadores financieros. El papel del educador financiero conlleva una gran responsabilidad al tener como misión el asegurar la transparencia de los servicios bancarios y financieros; mejorar el conocimiento económico y financiero, así como, ayudar a los ciudadanos a entender los productos más comunes y a tomar las decisiones en base a una información veraz y objetiva.

Descubre lo que podemos ofrecerte.

Nuestro programa

El PROGRAMA de educación y planificación financiera tiene como objetivo apoyar a las personas para que logren una mejor calidad de vida, satisfaciendo las necesidades esenciales de seguridad y alcanzar sus objetivos vitales.

El programa de educación y planificación financiera ofrecido por la Asociación de Educadores y Planificadores Financieros, en adelante la AEPF, cumple con la norma técnica de calidad UNI 11402: educación financiera de los ciudadanos.

El programa se imparte a través de educadores financieros certificados y habilitados por la AEPF y que han sido equipados con una herramienta llamada lifemaps para el desarrollo de planes financieros personales que cumplen los requisitos de calidad de la norma técnica.

Destinatarios del programa

Este programa está dirigido a los profesionales que quieran acercarse a la educación financiera, y, por qué no, encontrar en ella un medio de realizarse profesionalmente.

Objetivos del Programa

Gestionar el dinero. Tener bajo control los ingresos y gastos, particularmente la parte del gasto, diseñando estrategias para optimizar el consumo y maximizar el ahorro, y resistir a las tentaciones de gasto y préstamos.

Planificar. Realizar un plan financiero personal que permita hacer frente a imprevistos o eventuales reducciones de ingresos, hacer frente a los eventos de la vida que impliquen decisiones financieras (proyectos personales, adquisición de bienes como la vivienda, el coche, etc., , formación de los hijos, la protección de la familia ante situaciones como el divorcio, la pérdida del trabajo, la enfermedad o la invalidez, y por último la calidad de vida en la jubilación.

Saber elegir tipología de productos. Saber individualizar las tipologías de productos adecuados para satisfacer las necesidades de endeudamiento, protección, jubilación e inversión.

Saber valorar la calidad del servicio de los intermediarios. Saber comparar las informaciones que ofrecen los intermediarios, y saber reconocer la calidad del servicio que se recibe.

¿Qué voy a aprender?

CONTENIDO DE LA FASE I CON LOS CIUDADANOS

  • ¿Por qué es necesaria la educación financiera?
  • El Budgeting «Técnica para aumentar el ahorro y la riqueza a largo plazo»
  • Herramientas para afrontar crisis, emergencias y controlar nuestro patrimonio
  • Herramientas para controlar los gastos y ahorrar
  • Caso práctico: mi primer plan financiero.

  • El endeudamiento, manejarlo con cuidado … ¿por qué?
  • ¿Cuándo pedir un préstamo?
  • El enfoque racional: 5 consejos.
  • ¿Por qué planificar el endeudamiento?
  • Qué tengo que saber para pedir una hipoteca.
  • Qué tengo que saber sobre los préstamos personales.
  • Caso práctico: mi primera hipoteca.
  • Los riesgos existen y son importantes
  • Identificar los riesgos durante el ciclo vital
  • El proceso para una protección familiar eficiente
  • Saber elegir y gestionar los seguros
  • Caso práctico: proteger la familia durante la permanencia de los hijos en el hogar.
  • Una larguísima vida delante de nosotros …
  • ¿cómo os imagináis vuestra jubilación?
  • El sistema público de pensiones: pasado, presente y futuro.
  • Los 4 pasos para planificar la jubilación de forma eficiente.
  • Cómo gestionar mi plan de pensiones antes de jubilarme.
  • Cómo gestionar mi plan de pensiones después de jubilarme.
  • Caso práctico: cómo asegurarme una jubilación de calidad.
  • Una pregunta clave, la inversión ¿es un fin en si misma o un medio para lograr los objetivos en la vida?
  • El fondo de liquidez y su finalidad
  • El fondo de reserva y su finalidad
  • Aprender como invertir mi dinero en función de los objetivos vitales de mi familia.
  • Aprender a relacionarme con los intermediarios financieros.

CONTENIDO DE LA FASE II CON LOS CIUDADANOS

Sesiones individuales: el plan se elabora con el educador financiero asignado en dos o tres sesiones personalizas de una hora y media aproximadamente cada una. Las sesiones se realizan por teams, y los días y horarios se fijan de mutuo acuerdo entre el educador financiero y el usuario.

LiFEmaps es un software que se instalará en su PC y no necesita conexión a internet para ser utilizado.
Está configurado para funcionar ensistemas operativos Microsoft Windows y requiere la presencia de Microsoft Office (versión mínima 2003).
Se puede instalar en un solo EQUIPO con derechos administrativos y tiene licencia
para uso personal hasta la fecha límite acordada contractualmente.

La herramienta de planificación personal LIFEmaps cumple con el estándar técnico UNI 11402: 2011 y documentos técnicos relacionados.

Una vez finalizado el proceso de elaboración del plan financiero personal, el educador financiero entrega al usuario un ejemplar del plan y se lo explica en detalle.

CONTENIDO DE LA FASE III CON LOS CIUDADANOS

En esta fase el usuario tiene a su disposición al educador financiero para realizar 4 sesiones estratégicas para conseguir que el plan se implemente de forma correcta y se apliquen las estrategias establecidas durante el primer año.

 

Duración: Las sesiones serán de tiempo flexible dentro de rango hasta una hora y media por sesión. Más horas tendría un coste adicional.

 

Sesión de implementación: se realiza por teams dentro de las 4 semanas siguientes a la finalización de la fase II y se fija de mutuo acuerdo entre usuario y educador financiero.

 

Sesiones de seguimiento: se realizan por teams dentro de los 10 meses siguientes, forma espaciada y de mutuo acuerdo entre usuario y educador financiero.

¿Te interesa la Educación Financiera?

     

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