FÓRMATE COMO EDUCADOR FINANCIERO Y OFRECE UN SERVICIO DE CALIDAD CON DEMANDA EN EL MERCADO
Aprender la metodología con base científica que ya utilizan los educadores financieros de calidad te va a dar la seguridad que necesitas para prestar estos servicios tan solicitados por las familias y empresas.
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¿Sabías que cada vez más familias necesitan un educador financiero?
Hace años, cuando nació esta asociación nos pusimos un reto: que las familias tengan a su disposición un educador y planificador financiero de calidad que les ayude a alcanzar sus objetivos de vida.
Ahora, las familias ya saben a qué profesional recurrir, pero faltan educadores y planificadores para poder atenderlas.
¿Para quién es esta formación?
PARA QUIENES BUSCAN UNA FORMA DE AUTOEMPLEO
Una vez finalizado el curso, superado el examen y dado de alta en la AEPF, la asociación pone a disposición del educador financiero un servicio para ayudar a realizar su plan de negocio.
PARA PROFESIONALES DEL SECTOR FINANCIERO Y SIMILARES
Es una herramienta para adelantarse al futuro. Dentro de unos pocos años (2030) los profesionales financieros han de tener conocimientos y herramientas para impartir educación financiera a los ciudadanos, previa a la venta de productos.
Es por eso que, además de dar un asesoramiento óptimo a tus clientes, estarás cumpliendo con un requisito indispensable en un futuro.
CURSO EDUCADOR FINANCIERO
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ESTO ES LO QUE INCLUYE
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Acceso a las clases y a la plataforma con todo el material
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Materiales didácticos
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Acceso de 3 meses a Lifemaps
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Certificado de haber realizado el curso superando el 70%
Una vez finalizado el curso se pagarán 218€ de los derechos de examen
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Contenidos del curso
Sesiones en directo
Lifemaps: la herramienta imprescindible con la que mejorarás la ejecución de tus servicios
Apoyo y ayuda: tienes a tu disposición un educador financiero certificado para resolver tus dudas en el avance del programa y que te dará el apoyo que necesites para llevarlo a cabo.
Prácticas: no va a ser todo teoría porque realizaremos casos prácticos poniendo en marcha la herramienta Lifemaps (la mano derecha del educador financiero).
Certificación: este curso lleva una certificación oficial. Podrás prestar tus servicios con eficiencia, transparencia y seguridad para todos los ciudadanos.
La formación con demanda creciente y que pone en valor al profesional que la ejerce
Convertirte en educador financiero de calidad es mucho más que una profesión. Primero de todo porque requiere adquirir unos conocimientos muy valiosos con los que ayudarás a las personas que se pongan en tus manos, pero también porque es una profesión con gran demanda y que te puede garantizar cierto crecimiento profesional.
Como educador financiero acompañarás a tus clientes para que resuelvan problemas financieros dependiendo de la fase de vida en la que se encuentren: juventud, madurez, jubilación…
- A los jóvenes les ayudarás a organizarse con sus primeros ingresos, decisiones sobre su vivienda, presupuestos familiares… Cuando tienen hijos, contraen matrimonio y las finanzas van creciendo les ayudarás a gestionar deudas y patrimonio.
- En la madurez, las personas tienen cierta acumulación de ahorro y podrías ayudarles a gestionar temas como los estudios de sus hijos, hacerles pensar en planificar su jubilación o incluso tratar temas como los divorcios y el cuidado de los familiares dependientes. Los ciudadanos con esta edad buscan crear un patrimonio financiero antes de llegar a la jubilación tratando de evitar cometer errores.
- Llegada la jubilación les ayudarás a organizar su nueva situación de ingresos y gastos, gestión de patrimonio financiero y sucesión…etc.
CURSO EDUCADOR FINANCIERO
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ESTO ES LO QUE INCLUYE
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Acceso a las clases y a la plataforma con todo el material
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Materiales didácticos
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Acceso de 3 meses a Lifemaps
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Certificado de haber realizado el curso superando el 70%
Una vez finalizado el curso se pagarán 218€ de los derechos de examen
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Sobre la certificación
Al terminar esta formación realizarás un examen oficial basado en dos normas:
La norma técnica UNI 11.402:2011 – EDUCACIÓN FINANCIERA DE LOS CIUDADANOS, define los requisitos para el diseño, realización, prestación y evaluación de la actividad de educación financiera y los requisitos para los sujetos que prestan el servicio. Esta norma define también la terminología y la clasificación del servicio de educación financiera.
La norma técnica ISO 22.222: 2005 DE PLANIFICACIÓN FINANCIERA PERSONAL, define el proceso de planificación financiera personal y especifica el comportamiento ético, las competencias y los requisitos de experiencia de los educadores financieros personales.
Un profesional certificado según esta norma, apoya a las personas y a las familias en la gestión de los acontecimientos de la vida desde un punto de vista económico, maximizando la estabilidad del consumo. Debe seguir un método certificado y utilizar una herramienta adecuada, un simulador certificado a norma.
LIFEMAPS, la herramienta con base científica con la que trabajar de forma más eficiente
- Se basa en fuentes científicas y en el ciclo de vida de Modigliani.
- Da importancia a los objetivos vitales con una visión global, sin recomendar productos.
- Se puede utilizar como una historia de vida, detrás de los números hay historias de personas, familias, cosas concretas que pueden pasar en la vida.
- Permite hacer ciertos razonamientos, estimaciones, escenarios, cálculos complejos en poco tiempo.
- Es una herramienta que permite utilizar un lenguaje claro y coloquial.
- La norma afirma que hay que crear escenarios futuros para que las personas reflexionen.
Planificar los acontecimientos de la vida en el tiempo no es fácil: los seres humanos, por su propia naturaleza, tienden a concentrarse en el presente, teniendo dificultades para proyectarse en un tiempo futuro con características inciertas y las decisiones financieras siempre, o casi, conciernen el futuro.
La persona podrá verse a sí misma o a su familia en un escenario futuro, ver qué significa desde un punto de vista económico el nacimiento de un hijo, sus estudios o cuando será independiente económicamente, la compra o la restructuración de la casa, viajes, compra una segunda vivienda, un evento especial como la celebración de un aniversario o una boda… Podrá ver si, cuando esté jubilado sus hijos estarán aún estudiando o si estará pagando una hipoteca, el nivel de vida que tendrá…
Utilizando esta herramienta el educador puede enseñar al usuario el presente y sus objetivos vitales en el futuro, fortalezas y debilidades. Una decisión tomada hoy puede evitar una situación crítica mañana.
Garantías de la certificación
PARA EL PROFESIONAL
- Competencias: la certificación permite al profesional demostrarle al cliente sus conocimientos y habilidades para prestar el servicio con calidad.
- Metodología: el servicio se presta utilizando metodologías y técnicas basadas en teorías científicas decididas por el comité técnico de cada norma.
- Herramientas: el servicio se presta utilizando herramientas con base científica que garantiza el cumplimiento de las normas técnicas.
- Transparencia: la certificación ofrece credibilidad en la prestación del servicio, porque todo el proceso está definido y es demostrable.
- Actualidad: la certificación se renueva periódicamente y se adapta a las actualizaciones de las normas.
PARA LOS CIUDADANOS
- Seguridad: acudir a un profesional certificado nos garantiza un servicio transparente y responsable.
- Calidad: el profesional que da servicio al ciudadano tiene los conocimientos y habilidades necesarias para prestar el servicio cumpliendo las normas.
- Resultados objetivos: el ciudadano recibe por escrito un trabajo realizado con herramientas que cumplen las normas. El plan financiero personal que se entrega es estándar y se puede implementar en cualquier intermediario financiero.
- Reclamación: si no queda satisfecho el cliente tiene la posibilidad de acudir a AEPF y solucionar sus diferencias con el profesional certificado.
- Profesionalidad: la certificación es auditada y actualizada periódicamente por AEPF.
Una vez que ya obtienes la certificación
- Podrás ofrecer este servicio a tus clientes de forma más eficiente ya que podrás disponer de las herramientas necesarias para sacarle el máximo provecho.
- Puedes ser miembro de la asociación y contar con nuestro apoyo porque nos reuniremos periódicamente para tratar temas relacionados con nuestros servicios, novedades en el sector.
- Estarás en continua actualización de conocimientos lo que te dará más confianza a la hora de crecer con este servicio.
- Conocerás a otros profesionales y podrás establecer relaciones beneficiosas para el crecimiento de tu negocio.
- Tendrás a tu disposición el acceso a profesionales expertos en análisis financiero, tipologías de productos, fiscalidad, sucesiones, y otros. De esa forma tus clientes disfrutarán de un servicio complementario y completo para su bienestar.
La certificación en educador financiero de calidad es oficial y consta de un temario extenso y debidamente estructurado. Aquí te indicamos el contenido
· La educación financiera
· La norma técnica UNI 11.402:2011 educación financiera del ciudadano.
· La norma técnica ISO 22.222: Planificación Financiera Personal
· Los 6 pasos de la PFP.
· Budgeting
· Caso práctico 1
· Planificación de la protección
· Caso práctico 2
· Planificación de la jubilación
· Caso práctico 3
· Planificación del endeudamiento
· Caso práctico 4
· Planificación de la inversión
· Caso práctico 5
· Comunicación
· La evaluación del ciudadano
· Medición de resultados de la EF de Calidad
· Preparación del examen
Dudas y repaso
Te regalamos una planificación financiera personal si te suscribes antes del 4 de marzo
EL CURSO EMPIEZA EL DÍA 27 DE JUNIO
Nos vemos en:
Planifica con seguridad las finanzas de tus clientes con una metodología que funciona
- Tendrás los conocimientos y habilidades para ayudar a los ciudadanos en la elaboración de su plan financiero. Esto les va a permitir alcanzar los objetivos vitales de sus familias de forma estable.
- La herramienta para realizar la planificación financiera se llama Lifemaps y podrás acceder a ella para procesar los datos de los usuarios y producir los resultados de forma muy visual. Así el usuario tendrá una imagen de su vida a futuro y tendrá más claridad sobre la implementación posterior de las acciones que tuviera que realizar.
- Cabe resaltar que esta metodología tiene una base científica, y además, está respaldada por unas normas técnicas de calidad que proporcionan una garantía de vital importancia para el educador que se forma con nosotros, así como para el ciudadano que recibe los servicios.
- El título de educador financiero de calidad te va a permitir diferenciarte en el mercado. Vas a poder ofrecer este servicio a tus clientes con una garantía.
- Una vez terminada la certificación podrás habilitarte como miembro de la asociación de educadores y planificadores financieros. Esto te va a permitir beneficiarte de su ayuda en el desarrollo de tu profesión.
- Ética y garantía: el método con el que se presta el servicio de educación financiera sigue lo establecido en la norma UNI-11402 de educación financiera de los ciudadanos y las normas y documentos relacionados. En ningún momento del proceso de educación financiera se generan recomendaciones personalizadas de productos o servicios de inversión auxiliares. Las indicaciones que se dan al usuario son de tipo estratégico y sobre tipología de productos, es decir, el educador se abstiene de dar recomendaciones sobre productos o instrumentos específicos ya que esa es labor de los intermediarios financieros y de seguros.
Reserva aquí una llamada o videoconferencia para hablar con nosotros y resolver dudas. Así sabrás si esta formación es lo que necesitas.
Profesores de la formación
Caterina Ruzza
Maestra de vocación y experta en finanzas personales. Su participación en esta sesión se centrará en las finanzas personales y sobre la importancia de una buena educación financiera para sacarle el máximo provecho a nuestros recursos.
Dositeo Amoedo
Destaca por su faceta de analista financiero como añadido a la profesión de educador y planificador financiero. Para nosotros es un todo terreno que se centra en exprimir al máximo los recursos de los que disponen familias y empresas, siempre desde la seguridad y con total rigor respetando las normas de calidad que esta profesión requiere.
Examinadores de la certificación
Miguel Angel Bernal
Profesor de la FEF y del BME. Está acreditado como miembro del Instituto Español de Analistas Financieros, MFIA.
Javier Santacruz Cano
Doctor en economía formado en las Universidades de Essex (Reino Unido), London School of Business and Finance (LSBF, Reino Unido) y Complutense de Madrid. Especializado en Macroeconometría y Finanzas, ejerce docencia e investigación en Essex, Instituto de Estudios Bursátiles (UCM), formador del Instituto de Bolsas y Mercados Españoles (BME).
Testimonios
INVERTIR EN ESTA FORMACIÓN ES INVERTIR EN TU FUTURO
Un título que te permitirá ofrecer a los ciudadanos, una garantía de calidad si quieres dedicarte a la educación financiera de forma exclusiva o como complemento a otras actividades relacionadas con las finanzas personales de tus clientes.
Son pocas las personas que en España reúnen los conocimientos para llevarlas a cabo por sí mismo. Es por eso que, convertirte en Educador y Planificador Financiero antes que otros te darán una ventaja competitiva y te va a permitir crecer profesionalmente.
La figura del educador financiero tiene una especial relevancia como apoyo a las personas y a las familias. Realizar esta certificación de forma reglada da una seguridad a los ciudadanos y te va a permitir realizar el servicio con una magnífica perspectiva laboral a la vez que estarás ayudando a la sociedad.
Como educador financiero acompañarás a tus clientes para que resuelvan problemas financieros dependiendo de la fase de vida en la que se encuentren: juventud, madurez, jubilación…
Nuestra garantía
Si después de inscribirte, acceder y recibir la formación del primer módulo, no resulta de tu interés, puedes solicitar la baja con el reembolso del 100% de tu inversión sin tener que justificar nada, simplemente enviando un email con la solicitud de baja.
Preguntas frecuentes
Accederás a la plataforma educativa donde tendrás el material didáctico y las grabaciones de cada sesión (podrás seguir las clases, aunque no pueda participar presencialmente en algunas de ellas).
Tendrás a tu disposición la herramienta Lifemaps durante 3 meses de forma gratuita.
El contenido formativo se va entregando día a día, a medida que se va avanzando con las clases.
Todo el material del curso se entrega para uso privado y no está permitido divulgarlo, compartirlo o exponerlo públicamente.
Este curso es presencial Online, es decir, se tendría que realizar en los tiempos estipulados. Esto es así porque está comprobado que es la mejor manera de que se adquieran los conocimientos y a la vez poder realizar las consultas y resolución de dudas de forma más efectiva.
Es todo presencial, pero en formato online. En caso de no poder participar en alguna sesión, se entrega la grabación para poder estudiar o repasar la materia tratada en clase.
Si. Todos los futuros educadores y planificadores financieros deben tener titulación universitaria o técnica relacionada con las finanzas personales.
Un comité técnico estudiará los casos particulares de profesionales interesados que no cuenten con titulación universitaria, pero si tienen experiencia profesional relacionada con la materia.
Por supuesto que sí. En el examen final se expone un caso práctico de una familia y deberás presentarlo a los examinadores de forma oral simulando una sesión presencial con un cliente.
Si no te va bien ahora, es mejor que no te matricules, ya que es requisito indispensable seguir las clases y examinarse. Lo mejor es que esperes a tener tiempo y compromiso para realizarlo. El curso se imparte cada 4 meses aproximadamente.
La OCDE dice que la sociedad tiene que actuar sobre tres pilares: inclusión social, protección del consumidor y educación financiera de calidad. Esto pone en relevancia la obtención de esta certificación para poder cubrir la creciente demanda de servicios en esta materia.
La educación financiera de calidad no es solo un adjetivo. Tampoco es una formación para acumular un título más a tu currículum. Es un servicio profesional, una actividad de política social, con mediciones y garantías.
La educación financiera para que sea eficaz, en beneficio del ciudadano, debe contar con garantías y para ello se respaldan en Normas Técnicas de Calidad y de organizaciones como la AEPF que la tutelen.
CURSO EDUCADOR FINANCIERO
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ESTO ES LO QUE INCLUYE
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