Programa Superior de Educación Financiera de Calidad, basado en la Norma UNI 11.402.

Una metodología sencilla y fácil de aprender que te ayuda a guiar a tus clientes en el desarrollo de su proyecto de vida

Curso Educador financiero

Un título que te permitirá ofrecer a los ciudadanos garantía de calidad si quieres dedicarte a la educación financiera de forma exclusiva o como complemento a otras actividades relacionadas con las finanzas personales de tus clientes

La cualificación profesional de educador financiero de calidad que se lleva a cabo a través de un proceso de formación destinado a proporcionar los conocimientos y las habilidades necesarias para prestar el servicio de educador financiero, con herramientas y método de trabajo propio, certificado con la norma UNI 11.402 de educación financiera de los ciudadanos y la ISO 22.222 de planificación financiera personal.

Organizado e impartido por la Asociación de Educadores y Planificadores Financieros (AEPF), Institución Profesional sin ánimo de lucro, y por el Instituto Español de Analistas Financieros (IEAF), principal colaborador del programa. Cuenta además con la participación técnica de Progetica SRL, sociedad independiente de consultoría especializada en herramientas y metodologías basadas en la norma UNI 11402 de educación financiera de los ciudadanos.

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Entre las formas de dar estabilidad al futuro económico de los ciudadanos está el realizar programas de educación financiera, dirigidos a prevenirles de los riesgos y crear las condiciones adecuadas para llevar a cabo sus objetivos vitales, a través de la gestión correcta de sus ahorros, de sus deudas, y de la propia seguridad económica.
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Con la educación financiera, el profesional podrá reconstruir la confianza de los ciudadanos en el mercado y mejorar la relación entre la oferta y la demanda, tan distanciada a consecuencia de la última crisis económica.
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Al proporcionar el servicio de educación financiera, los Educadores Financieros se inspiran en los principios fundamentales establecidos en la norma ISO 22.222 y UNI 11.402 con el fin de desarrollar valor y bienestar para el individuo y para la comunidad, se ha dado especial importancia a los requisitos de transparencia en las relaciones, de independencia de las actividades de educación financiera, que derivan del cumplimiento de la norma en sí misma, y a la definición de los roles y responsabilidades de las partes involucradas.

¿Qué conseguirás con este programa?

Los conocimientos y las habilidades para ayudar a los ciudadanos en la elaboración de su plan financiero, que les permitirá alcanzar los objetivos vitales de sus familias dentro de un marco de estabilidad.

La herramienta para realizar la planificación financiera. Te permitirá procesar los datos de los usuarios y producir los resultados a fin de generar una imagen visual de su vida futura y proporcionar una experiencia emocional y cognitiva en función de sus decisiones.

El título de educador financiero de calidad. Te permitirá diferenciarte en el mercado, ofreciendo a tus clientes una garantía de calidad del servicio (foto del título a continuación).

La habilitación como miembro de la AEPF (Asociación de
Educadores y Planificadores Financieros) y poder beneficiarte de su ayuda en el desarrollo de la profesión.

Temario

Módulo I: Introducción

  • Por qué educar: escenarios de mercado y cambios que tienen lugar
  • Cambios demográficos y ciclo de vida
  • Sistemas de bienestar e indicadores de bienestar
  • El rol social de los intermediarios financieros: algunas reflexiones
  • Educación financiera y planificación financiera de calidad: roles, responsabilidades, experiencias italianas
    y extranjeras Las normas: UNI 11402 e ISO 22222
  • Cómo componer y establecer un camino educativo de calidad, que son los estándares, requisitos y beneficios para los ciudadanos y la comunidad.

Modulo II: Budgeting: Estrategias para Maximizar el Ahorro.

  • La evolución del ciclo de vida familiar.
  • La identificación y cuantificación de los objetivos y prioridades de la vida.
  • La definición del balance familiar y la cuenta de resultados.
  • Presupuesto, optimización del ahorro y estabilización económica.
  • Análisis y evaluación de la situación financiera: fortalezas y debilidades actuales y futuras.

Módulo III: Protección: Pensar y Planificar la protección de la familia en el presente.

  • A cada uno lo suyo; a quién proteger, de qué, por qué
  • Identificación de objetivos de protección: por cuánto y por qué
  • Objetivos de protección: estructuras de acuerdo con los riesgos individuales
  • Análisis y medición de lo existente: lógicas, cálculos y resultados de las coberturas públicas en fallecimiento e invalidez.
  • La definición de las estrategias de solución:
  • Seguimiento del plan a través del tiempo

Módulo IV: Jubilación: Por qué y cómo planificar el futuro personal

  •  ¿Por qué pensar en la jubilación y por qué ahora?
  • Jubilación, los objetivos de cuándo
  • Para afrontar el futuro: el mañana no es hoy
  • Medir lo que se necesitará: apoyos
  • Estimación de las pensiones públicas: reembolsos, discontinuidades contributivas
  • Soluciones complementarias y privadas
  • La necesidad
  • Estrategias de solución
  • ¿Vale la pena? Consideraciones objetivas
  • Seguimiento del plan a través del tiempo

Módulo V: Endeudamiento: Los objetivos inmediatos y cómo se deben financiar

  • Plan de endeudamiento: oportunidades y situaciones críticas.
  • Crédito Vs Inversión: ¿invertir o endeudarse?
  • Los indicadores de estabilidad y su valor predictivo.
  • La evaluación de la posición de la deuda existente, las intervenciones de optimización, la evaluación objetiva de la sostenibilidad.
  • Los objetivos inmediatos y sus prioridades, la determinación de las necesidades de endeudamiento neto y bruto.
  • los criterios de orientación de la elección del usuario, el mapa de hipotecas.
  • La evaluación de la coherencia de las soluciones

Módulo VI: Inversión: Cómo optimizar los recursos presentes y futuros para alcanzar los objetivos vitales

  • El valor de la planificación financiera: la motivación del usuario.
  • Necesidades de inversión: seguridad, aspiración, potencial.
  • De las necesidades a las necesidades de inversión: cuantificación y prioridad.
  • Inversión y riesgo: determinación de la capacidad objetiva y la actitud subjetiva.
  • Parámetros objetivos de los perfiles de riesgo.
  • La estimación de la pérdida potencial máxima, el tiempo mínimo de inversión, el retorno a los escenarios de mercado esperados y prudentes.
  • La selección de estrategias de inversión coherentes y óptimas: el modelo de “ciclo de vida“.
  • Seguimiento del plan a lo largo del tiempo y definición de las medidas correctivas.
  • Gestión estratégica de crisis de mercado.

Duración

Área de formación Teoría LIFEmaps Total
Introducción y Budgeting 4h. 2h. 6h.
Protección 4h. 2h. 6h.
Jubilación 4h. 2h. 6h.
Endeudamiento 4h. 2h. 6h.
Inversión 4h. 2h. 6h.
Total 30h.

Calendario

Área de formación Fecha Mañana Tarde
SEPTIEMBRE
Áreas de formación Días mañana tarde
Introducción y Budgeting 2 y 3 8:30 a 11:30h 18:00 a 21:00h
Protección 4 y 5 8:30 a 11:30h 18:00 a 21:00h
Jubilación 9 y 10 8:30 a 11:30h 18:00 a 21:00h
Endeudamiento 11 y 12 8:30 a 11:30h 18:00 a 21:00h
Inversión 16 y 17 8:30 a 11:30h 18:00 a 21:00h
Examen 23 y 24 personalizado personalizado

Profesores

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Dositeo Amoedo González

Profesor del Máster de Banca, Finanzas y Seguros de la USC.
Analista Financiero – miembro del Instituto Español de Analistas Financieros (IEAF).
European financial advisor y European financial planner.
Educador Financiero de calidad UNI 11.402
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Caterina Ruzza

Maestra y experta en finanzas personales IEE
Educadora Financiera de Calidad UNI 11.402

Examinadores

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Miguel Ángel Bernal

Profesor de la FEF y del BME
Acreditado MFIA, miembro del Instituto Español de Analistas Financieros.
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Javier Santacruz Cano

Doctor en Economía y profesor de finanzas

¿Esta formación es para ti?

Si eres un profesional de sector financiero o seguros, trabajes por cuenta ajena o por cuenta propia, incorporar los conocimientos y habilidades como educador financiero en la actividad diaria de asesoramiento o comercialización de productos mejorará la calidad del servicio que prestes a tus clientes.

Si eres un recién titulado con vocación de educador financiero que quieres iniciar la profesión, o estás en el mercado y deseas cambiar, esta titulación es una llave que te abrirá la puerta a esta nueva profesión.

 Y por último como profesión especializada para titulados relacionados con las ciencias sociales (sociólogos, educadores, psicólogos, economistas, abogacía, etc.).

Nuestros abuelos y nuestros padres han trabajado de media desde los 23 hasta los 63 años. El trabajo se caracterizaba por ser estable y seguro por lo que las familias hacían planes hasta la jubilación. La esperanza de vida para esta generación es de 79 años, y con ellos el Estado del Bienestar está cumpliendo sus compromisos.  Hoy la situación laboral es muy distinta, y queremos llegar a la jubilación con un patrimonio financiero porque la cobertura de la Seguridad Social cada vez se va reduciendo más, sobre todo en lo que a las pensiones se refiere. Después tenemos colectivos como los autónomos o las mujeres que buscan organizarse mejor para mantener el poder adquisitivo en momentos de dificultad, o la independencia financiera en caso de crisis familiar. En esta situación, las preguntas que se hacen los ciudadanos son sobre su futuro, sobre su bienestar, el de hoy y el de mañana, y la educación financiera de calidad ofrece respuestas.
la OCDE dice que la sociedad para mejorar el bienestar social tiene que actuar sobre tres pilares: inclusión social, protección del consumidor, y educación financiera de calidad (National strategies for financial education OECD/INFE policy handbook).
La educación financiera no es un simple curso de formación, es un servicio profesional, una actividad de política social, con mediciones y garantías. La educación financiera debe contar con garantías para el ciudadano, y éstas emanan de Normas Técnicas de Calidad (La certificación del método, la evaluación del consumidor y la segunda opinión) y de organizaciones como la AEPF que la tutelen.
La educación financiera de calidad es aquella que convierte al ciudadano en una persona capaz de ser consciente de sus necesidades, capaz de permitirle saber elegir con quién aconsejarse y capaz de permitirle evaluar el servicio recibido. La educación financiera eficaz, la que produce resultados en la ciudadanía a largo plazo es aquella que se imparte a través de profesionales, no es suficiente una web donde publicar información o un curso de alfabetización, sino que hacen falta educadores financieros profesionales, formados y con herramientas y métodos que ofrezcan garantías a los ciudadanos.  La educación financiera es útil si produce beneficios en los ciudadanos, si convierte consciencia en acciones concretas. Y, por último, y no menos importante, ha de ser con garantías, y éstas se encuentran en las normas técnicas de calidad, como las normas UNE 11.402 o ISO 22.222, que cualifican el método y a los profesionales que la imparten.
Los educadores financieros acompañan al ciudadano a resolver concretamente los problemas financieros en cada fase de su ciclo vital (juventud, madurez, jubilación). El proyecto de educación financiera de la AEPF Parte de un programa básico, que se imparte en sesiones presenciales u on line a través de la web “yo-welfare”. Después cada participante tiene acceso a la ayuda de un educador financiero que le sigue de forma personalizada.
Los jóvenes reciben ayuda en cómo organizarse con sus primeros ingresos, decisiones cómo alquilar o comprar vivienda, el presupuesto familiar sin hijos/con hijos, el matrimonio y las finanzas, las deudas que aportan valor y las que no, etc.
En la madurez, personas en edades de acumulación de ahorro, gestión de la hipoteca, los estudios de los hijos, el ahorro para la jubilación, la protección de la familia, la gestión financiera de las crisis matrimoniales (divorcios, separaciones), etc. Ciudadanos de mediana edad que buscan crear un patrimonio financiero antes de llegar a la jubilación tratando de evitar cometer errores.
Y por último los jubilados, ayudarles a organizar su nueva situación de ingresos y gastos, gestión de su patrimonio financiero, la sucesión, etc. Es un programa de política social, con mediciones y garantías.

La norma técnica de calidad 11.402 exige:

– un profesional habilitado según la norma, un educador financiero que apoya a las personas y a las familias en la gestión de los acontecimientos de la vida desde un punto de vista económico, maximizando la estabilidad del consumo

– seguir un método certificado,

– utilizar una herramienta, un simulador certificado a norma

La herramienta del educador se llama Life Maps:

– se basa en fuentes científicas y en el ciclo de vida de Modigliani

– da importancia a los objetivos vitales con una visión global, si recomendar productos

El Life Maps se puede utilizar come una historia de vida, de tras de los números hay historias de personas, familias, cosas concretas que pueden pasar en la vida.

Es una herramienta que permite utilizar un lenguaje claro y coloquial.

Permite hacer ciertos razonamientos, estimaciones, escenarios, cálculos complejos en poco tiempo.

La norma afirma que hay que crear escenarios futuros para que las personas reflexionen.

Planificar los acontecimientos de la vida en el tiempo no es fácil: los seres humanos, por su propia naturaleza, tienden a concentrarse en el

presente, teniendo dificultades para proyectarse en un tiempo futuro con características inciertas, y las decisiones financieras siempre, o por lo menos en parte, conciernen el futuro.

La persona podrá verse a sí misma o a su familia en un escenario futuro, ver que significa desde un punto de vista económico el nacimiento de un hijo, sus estudios o cuando será independiente económicamente, la compra o la restructuración de la casa, los viajes, comprar una segunda casa en la playa o un barco, un evento especial como una celebración de un aniversario o una boda, si cuando estarás jubilado tus hijos estarán aun estudiando o si estarás aun pagando un préstamo, una hipoteca, o que nivel de vida podrás tener en esta fase del ciclo vital.

Veras tu presente y tus objetivos vitales en el futuro, fortalezas y debilidades, y una decisión tomada hoy puede evitar una situación crítica mañana.

LiFEmaps es un software que se instalará en tu PC y no necesita conexión a internet para ser utilizado.

 Está configurado para funcionar en sistemas operativos Microsoft Windows (XP y posteriores) y requiere la presencia de Microsoft Office (versión mínima 2003).

 Se puede instalar en un solo EQUIPO con derechos administrativos y tiene licencia para uso personal hasta la fecha límite acordada contractualmente.

 

Nuestros educadores opinan

Nuestros examinadores opinan

Nuestros colaboradores opinan

Precio básico del programa

1.240

Incluye:

  • Licencia de la herramienta LIFEmaps durante la duración del programa.
  • Acceso a la documentación del curso en la web “yo welfare”.
  • Certicado de haber realizado el curso en caso de superar el 70% del mismo.

Derecho a examen

180

Incluye:

  • Entrega del título de Educador Financiero de Calidad UNI 11402 en caso de superar el examen..

y ahora si lo contratas en este momento

Entrada VIP al Foro de Inversión y Finanzas Personales y entrega de Diploma

Y ahora por con la compra del curso te regalamos la entrada al Foro de Inversión y Finanzas Personales donde haremos entrega del Diploma a aquellos que hayais superado el curso. Esta entrada VIP está valorada en 180€.

Si después de inscribirte, acceder y recibir la formación del primer módulo, no resulta de tu interés, puedes solicitar la baja con el reembolso del 100% de tu inversión sin tener que justificar nada, simplemente enviando un mail con la solicitud de tu baja.

Ese es nuestro compromiso de Calidad con todos nuestros alumnos.

Plazas Limitadas

00

dias


00

horas


00

minutos


00

segundos


La educación financiera es una herramienta eficaz para concienciar a los ciudadanos de los riesgos a los que se enfrentan, de sus necesidades, de sus objetivos de vida y de cómo pueden planificar su vida económica presente y futura, garantizando el bienestar económico y la seguridad para ellos y sus seres queridos.

Mediante la aplicación de normas de calidad en la educación financiera, se garantizan los servicios a nivel de buenas prácticas, tutelando a los usuarios.

 El modelo de Educación Financiera del proyecto de AEPF prevé que los educadores financieros pertenecientes a la red proporcionen a los usuarios programas de educación financiera de calidad a través de dos vías:

 PROGRAMA “YO WELFARE”: – en el que el usuario, a través de asistir a 3 sesiones formativas con el/los educadores de la red, adquiere conciencia de sus necesidades en materia de budgeting, protección, jubilación, endeudamiento, e inversión.

 PROGRAMA “TU WELFARE”: el usuario se encuentra de forma personal con el educador financiero; el resultado de las reuniones consiste en la entrega al usuario, por parte del educador, de un informe por escrito en el que se entregan las indicaciones sobre las estrategias para estabilizar la situación económica y maximizar el ahorro, proteger la familia, planificar la jubilación y realizar las inversiones con tipología de productos. El proceso continuo, posteriormente, con el seguimiento anual del plan para aportar las actualizaciones y establecer las posibles correcciones.

 El método con el que se presta el servicio de educación financiera es la planificación financiera definida y estandarizada por la UNI ISO 22222 y las normas y documentos técnicos relacionados;

 Dado que el servicio se presta como “asesoramiento genérico”, las indicaciones que se dan al usuario sobre el resultado del plan son de tipo “estratégico”, es decir, el educador se abstiene de dar indicaciones sobre productos o instrumentos específicos. Por esta razón, la fase 5ª de la planificación financiera personal prevista por la UNI ISO 22222 no es desarrollada por el servicio, ya que está destinada a “implementar el plan financiero” y esa es labor de los intermediarios financieros y de seguros.

¿Qué materiales recibiré? ¿Qué incluye?

La herramienta lifemaps con una licencia para la duración del curso hasta la realización del examen.

El material didáctico en pdf descargable de la web

¿Tengo un tiempo para acabar o descargar el contenido formativo?

Sí, la duración del curso, que va desde el 1 de septiembre hasta la realización del examen.

¿Puedo aplazar el inicio o la continuidad del curso?

No, porque es presencial online.

¿Es todo Online? o ¿hay una parte Presencial?

Es todo presencial on line pero si no puedes participar en una clase puedes verla después, porque todas las clases se van a grabar y se van a poner a disposición de los alumnos durante la duración del programa.

¿Debo tener alguna titulación académica para poder matricularme?

Si, formación universitaria o técnica relacionada con las finanzas personales.

Un comité técnico estudiará los casos particulares de profesionales interesados que no cuenten con las titulaciones mencionadas en el párrafo anterior.

¿Qué validez tiene el curso?

Es condición necesaria para solicitar la pertenencia a la AEPF y la habilitación para impartir los programas de educación financiera.

¿Cómo consigo mi título? ¿existe examen o trabajo final?

Se realiza un examen final. El examen consistirá en realizar un caso práctico de una familia y presentarlo a los examinadores de forma oral simulando una sesión presencial con el usuario.

¿Qué hago si tengo poco tiempo para formarme?

Esperar a tener tiempo para hacerlo. El programa se realizará cada 3 meses aproximadamente.

¿Tengo algún límite de consultas?

No.

¿Cómo son las clases en Directo?

A través de la plataforma zoom

¿Dónde puedo descargar mi factura de compra?

En …

¿Qué ocurre si no puedo asistir a una clase?

Se graban, se guardan y quedan a disposición de los alumnos en una carpeta.

¿Qué facilidades de pago tengo?

En caso de no poder realizar el pago completo en este acto y beneficiarse del regalo, se puede solicitar condiciones personalizadas y la AEPF las estudiará en aras de ayudar a los alumnos con dificultades.