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Curso Superior de Educador Financiero + Examen

2.033,00 (IVA incluido)

Incluye:
  Licencia de la herramienta lifeMAPS durante 3 meses.

  Acceso a la documentación del curso en la web “yo welfare”.

  Título de Educador Financiero de Calidad UNI 11402*
* En caso de haber superado el examen final, consistente en la realización de un caso práctico de una familia y persentarlo a los examinadores de forma oral simulando una sesión presencial con el usuario.

De regalo:

  ENTRADA VIP AL FORO donde se hará entrega de los Títulos y Diplomas.

(Entrada VIP valorada en 60€)

 

Basado en la Norma UNI 11.42, este programa está indicado para aquellos profesionales que deseen obtener una cualificación especializada de educador financiero de calidad.

Al proporcionar el servicio de educación financiera, los Educadores Financieros se inspiran en los principios fundamentales establecidos en la norma ISO 22.222 y UNI 11.402 con el fin de desarrollar valor y bienestar para el individuo y para la comunidad, se ha dado especial importancia a los requisitos de transparencia en las relaciones, de independencia de las actividades de educación financiera, que derivan del cumplimiento de la norma en sí misma, y a la definición de los roles y responsabilidades de las partes involucradas.

Compromiso de Calidad

Si después de inscribirte, acceder y recibir la formación del primer módulo, no resulta de tu interés, puedes solicitar la baja con el reembolso del 100% de tu inversión sin tener que justificar nada, simplemente enviando un mail con la solicitud de tu baja.

Ese es nuestro compromiso de Calidad con todos nuestros alumnos.

¿Qué obtendrás con este curso?

Los conocimientos y las habilidades para ayudar a los ciudadanos en la elaboración de su plan financiero, que les permitirá alcanzar los objetivos vitales de sus familias dentro de un marco de estabilidad.

La herramienta para realizar la planificación financiera. Te permitirá procesar los datos de los usuarios y producir los resultados a fin de generar una imagen visual de su vida futura y proporcionar una experiencia emocional y cognitiva en función de sus decisiones.

El título de educador financiero de calidad. Te permitirá diferenciarte en el mercado, ofreciendo a tus clientes una garantía de calidad del servicio (foto del título a continuación).

La habilitación como miembro de la AEPF (Asociación de Educadores y Planificadores Financieros) y poder beneficiarte de su ayuda en el desarrollo de la profesión.

Temario


Módulo I - Introducción.

  • Por qué educar: escenarios de mercado y cambios que tienen lugar
  • Cambios demográficos y ciclo de vida
  • Sistemas de bienestar e indicadores de bienestar
  • El rol social de los intermediarios financieros: algunas reflexiones
  • Educación financiera y planificación financiera de calidad: roles, responsabilidades, experiencias italianas y extranjeras
  • Las normas: UNI 11402 e ISO 22222
  • Cómo componer y establecer un camino educativo de calidad, que son los estándares, requisitos y beneficios para los ciudadanos y la comunidad.


Módulo II - Budgetting: Estrategias para maximizar el ahorro.

  • La evolución del ciclo de vida familiar.
  • La identificación y cuantificación de los objetivos y prioridades de la vida.
  • La definición del balance familiar y la cuenta de resultados.
  • Presupuesto, optimización del ahorro y estabilización económica.
  • Análisis y evaluación de la situación financiera: fortalezas y debilidades actuales y futuras.


Módulo III - Protección: Pensar y planificar la protección de la familia en el presente.

  • A cada uno lo suyo; a quién proteger, de qué, por qué
  • Identificación de objetivos de protección: por cuánto y por qué
  • Objetivos de protección: estructuras de acuerdo con los riesgos individuales
  • Análisis y medición de lo existente: lógicas, cálculos y resultados de las coberturas públicas en fallecimiento e invalidez.
  • La definición de las estrategias de solución.
  • Seguimiento del plan a través del tiempo.


Módulo IV - Jubilación: Por qué y cómo planificar el futuro personal.

  • ¿Por qué pensar en la jubilación y por qué ahora?
  • Jubilación, los objetivos de cuándo
  • Para afrontar el futuro: el mañana no es hoy
  • Medir lo que se necesitará: apoyos
  • Estimación de las pensiones públicas: reembolsos, discontinuidades contributivas
  • Soluciones complementarias y privadas
  • La necesidad
  • Estrategias de solución
  • ¿Vale la pena? Consideraciones objetivas
  • Seguimiento del plan a través del tiempo.


Módulo V - Endeudamiento: Los objetivos inmediatos y cómo se deben financiar.

  • Plan de endeudamiento: oportunidades y situaciones críticas.
  • Crédito Vs Inversión: ¿invertir o endeudarse?
  • Los indicadores de estabilidad y su valor predictivo.
  • La evaluación de la posición de la deuda existente, las intervenciones de optimización, la evaluación objetiva de la sostenibilidad.
  • Los objetivos inmediatos y sus prioridades, la determinación de las necesidades de endeudamiento neto y bruto.
  • Los criterios de orientación de la elección del usuario, el mapa de hipotecas.
  • La evaluación de la coherencia de las soluciones.


Módulo VI - Inversión: Cómo optimizar los recursos presentes y futuros para alcanzar los objetivos vitales.

  • El valor de la planificación financiera: la motivación del usuario.
  • Necesidades de inversión: seguridad, aspiración, potencial.
  • De las necesidades a las necesidades de inversión: cuantificación y prioridad.
  • Inversión y riesgo: determinación de la capacidad objetiva y la actitud subjetiva.
  • Parámetros objetivos de los perfiles de riesgo.
  • La estimación de la pérdida potencial máxima, el tiempo mínimo de inversión, el retorno a los escenarios de mercados esperados y prudentes.
  • La selección de estrategias de inversión coherentes y óptimas: el modelo de “ciclo de vida“.
  • Seguimiento del plan a lo largo del tiempo y definición de las medidas correctivas.
  • Gestión estratégica de crisis de mercado.


Duración

Área de formación Teoría LIFEmaps Total
Introducción y Budgeting 4h. 2h. 6h.
Protección 4h. 2h. 6h.
Jubilación 4h. 2h. 6h.
Endeudamiento 4h. 2h. 6h.
Inversión 4h. 2h. 6h.
Total 30h.

Calendario

SEPTIEMBRE
Áreas de formación Días mañana tarde
Introducción y Budgeting 2 y 3 8:30 a 11:30h 18:00 a 21:00h
Protección 4 y 5 8:30 a 11:30h 18:00 a 21:00h
Jubilación 9 y 10 8:30 a 11:30h 18:00 a 21:00h
Endeudamiento 11 y 12 8:30 a 11:30h 18:00 a 21:00h
Inversión 16 y 17 8:30 a 11:30h 18:00 a 21:00h
Examen 23 y 24 personalizado personalizado

Preguntas Frecuentes


1¿Qué materiales recibiré? ¿Qué incluye?

  •     La herramienta lifemaps con una licencia de 3 meses.
  •     El material didáctico en pdf descargable de la web

2¿Tengo un tiempo para acabar o descargar el contenido formativo?

  • Sí, la duración del curso, que va desde el inicio hasta la realización del examen.

3¿Puedo aplazar el inicio del curso?

  • No, porque es presencial on line.

4¿Es todo online o hay una parte presencial?

  • Es todo presencial on line pero si no puedes participar en una clase puedes verla después, porque todas las clases se van a grabar y se van a poner a disposición de los alumnos durante la duración del programa.

5¿Debo tener alguna titulación académica para poder matricularme?

  • Si, formación universitaria o técnica relacionada con las finanzas personales. Un comité técnico estudiará los casos particulares de profesionales interesados que no cuenten con las titulaciones mencionadas en el párrafo anterior.

6¿Qué validez tiene el título?

  • Es condición necesaria para solicitar la pertenencia a la AEPF y la habilitación para impartir los programas de Educación Financiera.

7¿Cómo consigo mi título? ¿existe examen o trabajo final?

  • Se realiza un examen final. El examen consistirá en realizar un caso práctico de una familia y presentarlo a los examinadores de forma oral simulando una sesión presencial con el usuario.

8¿Qué hago si tengo poco tiempo para formarme?

 

  • Esperar a tener tiempo para hacerlo. El programa se realizará cada 3 meses aproximadamente.

9¿Tengo algún límite de consultas?

  • No.

10¿Cómo son las classes en Directo?

  • A través de la plataforma Zoom.

11¿Qué ocurre si no puedo asistir a una clase?

  • Se graban, se guardan y quedan a disposición de los alumnos en una carpeta.

12¿Qué facilidades de pago tengo?

  • En caso de no poder realizar el pago completo en este acto y beneficiarse del regalo, se puede solicitar condiciones personalizadas y la AEPF las estudiará en aras de ayudar a los alumnos con dificultades.

13¿Dónde puedo descargar mi factura de compra?

  • La factura le será enviada por correo electrónico junto con los detalles de la compra.