Introducción a la planificación financiera

En este módulo se introduce el papel de la planificación financiera personal y el valor que aporta al ciudadano a lo largo de su ciclo de vida. El alumno conoce el proceso de trabajo con el usuario, el alcance de la certificación y la importancia de aplicar una metodología estructurada para acompañar decisiones financieras de forma ordenada, coherente y profesional.

Normas técnicas de calidad

Este módulo aborda las normas técnicas que respaldan la educación y la planificación financiera de calidad, como la UNI 11402, la ISO 22222 y las especificaciones UNI TS 11348. El objetivo es comprender el marco profesional que garantiza rigor, transparencia y seguridad tanto para el ciudadano como para el Educador Financiero Personal.

Relación entre cliente y Educador Financiero Personal

En este módulo se trabaja cómo establecer una relación profesional clara, ética y basada en la confianza entre el cliente y el Educador Financiero Personal. Se estudia el documento de prestación de servicios y se aprende a definir el alcance del acompañamiento, las responsabilidades y las bases de una intervención profesional alineada con estándares de calidad.

Objetivos vitales

Este módulo se centra en identificar, ordenar y cuantificar los objetivos vitales de una persona o familia. El alumno aprende a conectar las decisiones financieras con metas reales como vivienda, educación, estabilidad económica, jubilación o proyectos personales, utilizando herramientas como Lifemaps para estructurar el proceso de planificación.

Budgeting y estabilización económica

En este módulo se trabaja el análisis de ingresos, gastos, ahorro y situación económica actual del usuario. El alumno aprende a elaborar presupuestos, detectar fortalezas y debilidades financieras, optimizar la capacidad de ahorro y acompañar al ciudadano en la construcción de una base económica más estable y sostenible.  

Planificación del endeudamiento

Este módulo aborda el endeudamiento desde una perspectiva práctica: cuándo puede ser útil, cuándo puede convertirse en un riesgo y cómo integrarlo dentro de una planificación financiera responsable. Se aprende a analizar deudas, recursos disponibles, objetivos y estrategias para ayudar al usuario a tomar decisiones coherentes sobre préstamos, hipotecas y compromisos financieros.

Planificación de la protección

En este módulo se estudia cómo identificar y planificar las necesidades de protección de una persona o familia. El alumno aprende a valorar riesgos, analizar la situación existente y definir estrategias para proteger ingresos, patrimonio, personas dependientes y estabilidad familiar ante imprevistos como fallecimiento, incapacidad o pérdida de ingresos.

Planificación de la jubilación

Este módulo se centra en la preparación financiera de la jubilación. Se analiza el contexto actual y futuro de las pensiones, los recursos disponibles, el objetivo de renta futura y las posibles necesidades de ahorro. El alumno aprende a construir estrategias para ayudar al ciudadano a planificar su retiro con mayor claridad y anticipación.

Planificación de la inversión

En este módulo se trabaja la inversión desde la planificación, no desde la recomendación aislada de productos. El alumno aprende a analizar objetivos, horizonte temporal, capacidad financiera, actitud ante el riesgo y estrategias coherentes con el ciclo de vida del usuario, siempre desde un enfoque eficiente, comprensible y adaptado a cada situación.

Educación Financiera de Calidad 

Este módulo introduce la Educación Financiera de Calidad, su marco normativo y la Norma Técnica UNI 11402. También se trabajan conceptos de finanzas conductuales, comunicación, diseño de programas educativos, evaluación del ciudadano y aplicación de iniciativas de educación financiera para personas, familias, colegios y empresas.  

Práctica de examen

El último módulo está orientado a preparar la prueba final de certificación. El alumno revisa la metodología completa, trabaja la aplicación práctica de los contenidos y se prepara para resolver un caso de planificación financiera de forma estructurada, integrando objetivos vitales, presupuesto, endeudamiento, protección, jubilación, inversión y educación financiera.