Certificación de Educador Financiero Personal 

 Transforma la manera en la que las personas gestionan su futuro financiero y económico, y contribuye a mejorar sus vidas con estrategias probadas y resultados reales. 

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“Capacítate para transformar vidas a través de la educación financiera”

Esta formación está diseñada para profesionales que quieren marcar la diferencia en la vida de sus clientes, combinando conocimientos técnicos sólidos con una metodología probada que asegura resultados tangibles en la planificación y el bienestar financiero.

Gestionar la economía y finanzas personales es una necesidad clave para alcanzar metas vitales como una jubilación segura, la compra de una vivienda, la educación de los hijos o incluso la tranquilidad de llegar a fin de mes sin preocupaciones. Con esta certificación, aprenderás a guiar a las personas para que tomen decisiones coherentes, eficientes y eficaces, potenciando su bienestar económico-financiero a largo plazo.

Beneficios de la certificación

Reconocimiento profesional oficial y avalado por normas UNI 11402 e ISO 22222



Diferénciate de otros asesores, informadores, educadores financieros, etc. mostrando tu compromiso con la calidad y la ética

Acceso a una comunidad de expertos y a formación continua para mantenerte al día 

Metodología y herramientas avanzadas, que te permiten crear planes financieros personales y aplicables a la vida real de tus usuarios

Capacidad de impactar positivamente en la vida económica y financiera de tus clientes,  ayudándoles a tomar decisiones informadas y estratégicas


Características de la certificación


Módulo I 

Teoría y práctica

  • Introducción a la planificación financiera

Herramientas

  • ISO 2222
  • Documento prestación servicios.

Módulo III  

Teoría y práctica

  • Establecer y fijar la relación entre cliente y educador financiero personal

Herramienta

Documento de prestación de servicios

Módulo V  

Teoría y práctica

  • Budgeting
  • Caso práctico 1
  • Caso práctico 2

Herramienta

  • Lifemaps
  • Excel de Budgeting

Módulo VII  

Teoría y práctica

  • Planificación de la protección
  • Caso práctico 4

Herramienta

Lifemaps

Módulo IX  

Teoría y práctica

  • Planificación de la inversión
  • Caso práctico 6

Herramienta

Lifemaps

Módulo XI  

Teoría y práctica

  • La práctica del examen

Herramienta

Lifemaps


Módulo II

Teoría y práctica

  • Normas técnicas de calidad

Herramienta

  • ISO 22222
  • UNI 11042
  • UNI TS 11348 (1. Especificaciones ISO 22222 y 2. Productos y servicios) 

Módulo IV  

Teoría y práctica

  • Objetivos vitales

Herramienta

Lifemaps

Módulo VI

Teoría y práctica

  • Planificación del endeudamiento
  • Caso práctico 3 

Herramienta

  • Lifemaps
  • Excel de endeudamiento

Módulo VIII

Teoría y práctica

  • Planificación de la jubilación
  • Caso práctico 5 

Herramienta

  • Lifemaps
  • Estudio tipología de productos para la jubilación
  • Herramienta simulación

Módulo X

Teoría y práctica

Educación Financiera de Calidad

  • Introducción y norma técnica UNI 11402
  • Programas de educación financiera de calidad de la AEPF
  • Reglamento interno

  • Comunicación

Herramienta

  • UNI 11402
  • YoWelfare
  • Reglamento interno
  • Check List - Evaluación del servicio

Parte II: Educación Financiera

Módulo VII

Teoría y práctica

  • La educación financiera de calidad.
  • La norma técnica UNI 11.402

Herramienta

UNI 11402

Módulo VIII

Teoría y práctica

  • Los Programas de educación financiera.
  • Cómo comunicar.

Herramienta

YoWelfare

Módulo IX

Teoría y práctica

  • La evaluación del ciudadano.
  • Medición de resultados de la EF de Calidad.

Herramienta

Test de evaluación.

Lifemaps 

Se entrega a todos los alumnos una licencia del programa de planificación financiera Lifemaps para la realización práctica de todo el proceso de educación financiera del ciudadano, modelos de informes y prestación de servicios que cumplen con la norma técnica de calidad, y un ejemplar de las normas técnicas de calidad para uso personal.

Dossier Lifemaps

Las clases se imparten en directo a través de Teams, por profesores con experiencia universitaria, habilitados como Educadores Financieros Personales y con una sólida trayectoria profesional.

Los exámenes son evaluados por docentes y profesionales en activo, con experiencia tanto en la enseñanza como en el ejercicio de la planificación financiera.  


Dositeo Amoedo, presidente AEPF

Planificador y analista financiero 

Perfil de LinkedIn



Caterina Ruzza, presidenta Comité Educación Financiera

Educadora Financiera Personal 

Perfil de LinkedIn


Javier Santacruz, vicepresidente AEPF

Doctor en Economía 

Perfil de LinkedIn

Victoria Iglesias, comité ético - jurídico AEPF

Abogada y Educadora Financiera Personal

Perfil de LinkedIn

El programa está diseñado para adaptarse a la realidad de cada alumno, combinando rigor académico con flexibilidad en el aprendizaje. La formación se estructura en 80 horas, de las cuales 50 horas se dedican a la planificación financiera y 30 horas a la educación financiera de calidad.

Online en directo - 1 vez al año

El programa se imparte una vez al año en formato intensivo, normalmente en junio o julio, justo después del Foro Internacional de Educación Financiera. Durante esas semanas, las clases se realizan en directo de lunes a viernes, habitualmente en horario de tarde/noche, para facilitar la participación de alumnos de Latinoamérica. Las clases se realizan a través de Teams,  pero además quedan grabadas para su revisión posterior.

Diferido

Si prefieres avanzar a tu propio ritmo, puedes seguir el programa en diferido. Tendrás acceso a todas las grabaciones de las clases, así como a los materiales utilizados en cada sesión y las herramientas. Para presentarte al examen tendrás un plazo de 3 meses desde tu inscripción, pero el material quedará disponible para que lo revises siempre que lo necesites. Además, contarás con tutorías ilimitadas con los formadores, para resolver dudas y recibir orientación personalizada en cualquier momento.

Al finalizar el programa organizamos varias tutorías en grupo, donde los alumnos trabajan casos prácticos reales, muy similares a los que se plantearán en el examen final, además de resolver dudas y reforzar aprendizajes clave.

Para obtener la certificación, tanto como Planificador Financiero Personal como Educador Financiero Personal, es necesario superar un examen teórico-práctico:

  • Teórico: prueba tipo test para evaluar conocimientos fundamentales.
  • Práctico: simulación completa de un proceso de planificación financiera de una familia, poniendo en práctica las competencias adquiridas. 

Una vez superado el examen y obtenida la certificación, entrarás en el Laboratorio YoWelfare, un espacio práctico en el que trabajarás con casos reales de educación y planificación financiera. Durante esta etapa contarás con el acompañamiento de un educador financiero senior que te guiará en la elaboración de tus primeros 6 planes financieros.

El objetivo es que consolides lo aprendido, ganes seguridad en la práctica profesional y tengas la confianza necesaria para acompañar a tus propios clientes desde el primer día.

Por qué AEPF

Nuestra garantía 

Queremos que tomes la decisión con tranquilidad. Por eso, si tras inscribirte y cursar el primer módulo consideras que la formación no es para ti, podrás darte de baja y recibir el reembolso del 100% de tu inversión, sin explicaciones ni trámites complicados.

Nuestra certificación como Asociación

La calidad no se da por supuesta: tanto los educadores, como las herramientas y la propia asociación, se someten periódicamente a auditorías externas independientes, que avalan nuestra fiabilidad, transparencia y coherencia con los estándares internacionales. 

AEPF está Certificada UNI 11402 (N. certificado BG.22.0079.00.EFC).

Normativa UNI e ISO sobre Educación y Planificación Financiera

Que una profesión como la del educador financiero esté basada en normas técnicas de calidad es algo fundamental, un elemento indispensable para poder participar en el mercado con plenas garantías de éxito y como una muestra de eficiencia, transparencia y seguridad para los ciudadanos.


"El educador financiero es como quien va al médico”

 Gonzalo Recarte •  director general de Cobas AM

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Para poder ofrecer una certificación de calidad, las plazas son limitadas, así que no pierdas tu plaza. 

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La perspectiva de los Educadores

Preguntas frecuentes

Los educadores financieros en  posesión del título, podrán solicitar el alta como miembros de la AEPF, siempre y cuando cumplan con los requisitos que exige la asociación para el ejercicio de la profesión: 

  • Estar certificado como Educador Financiero Personal.
  • Abonar el pago anual de la cuota de asociado (120€ al año).
  • Tener activa la herramienta Lifemaps.

Aprenderás a guiar a personas y familias durante todo su ciclo de vida, adaptando la estrategia de las diferentes áreas (presupuesto, protección, endeudamiento, jubilación e inversión) con un enfoque práctico y basado en normas técnicas de calidad.

No es un requisito. La formación está diseñada tanto para recién graduados como para profesionales de distintas áreas. Ya forman parte de nuestra red personas con perfiles en derecho, psicología, seguros, inmobiliaria y muchos otros sectores.

La certificación como Educador Financiero Personal te abre distintas posibilidades profesionales según tus intereses y tu perfil, a modo resumen:

  • Educador financiero independiente: creando tu propia cartera de clientes particulares y familias a quienes acompañar en su planificación financiera.
  • Educador financiero dependiente: incorporándote a bancos, aseguradoras, consultoras o empresas que buscan profesionales con este perfil para ofrecer un servicio diferencial.
  • Complementando tu actividad actual: si ya trabajas en sectores como estos, puedes añadir el servicio de educación financiera y dar un valor añadido a tus clientes.
  • Educador financiero social: colaborando con ONGs, fundaciones, centros educativos o programas sociales para llevar la educación financiera a colectivos que más lo necesitan.

Sí. Al certificarte pasarás a formar parte de la red de educadores de la AEPF, lo que te permitirá:

  • Participar en eventos anuales de referencia, como el Foro Internacional de Educación Financiera de Calidad.
  • Acceder a formaciones técnicas mensuales que te mantienen siempre actualizado.
  • Colaborar en proyectos con otros educadores, ampliando tu alcance y enriqueciendo tu práctica profesional.

En la AEPF no solo obtienes una certificación, sino también una comunidad activa en la que crecer, compartir experiencias y generar oportunidades.

  • Acceso y habilidades para manejar la herramienta de planificación financiera Lifemaps.
  • Materiales de sensibilización para compartir con los clientes en las sesiones. 
  • Excel para las áreas de budgeting, endeudamiento, etc. para trabajarlos con los clientes.
  • Posibilidad de participar en el Laboratorio propedéutico, un espacio de práctica, junto con un educador senior, que te acompañará en tus primero 6 planes financieros; y consolidarás lo aprendido durante el curso. 

Sí. El coste total del programa son 1.776,86 € + IVA, que puede abonarse en 4 cuotas sin intereses:

·         Matrícula: 500€ (IVA incluido)

·         3 cuotas mensuales de 550€ (IVA incluido)

Si necesitas un plan de pago personalizado, puedes planteárnoslo sin problema para su aprobación.

La revista digital de Educación Financiera

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