¿Qué valor tiene saber que tus finanzas están organizadas?

La qualità al servizio del benessere

Abbiamo visto che il programma di educazione finanziaria di qualitá è un processo sistematico di cambiamento dei comportamenti, delle conoscenze e delle motivazioni per migliorare la qualità della vita.

Dettaglo delle FASI del processo:

FASE I - IMPARO

L'apprendimento mi permette di prendere coscienza dei miei bisogni  

• Questa fase si concentra sull'acquisizione di conoscenze per comprendere le esigenze finanziarie personali e familiari.  

• Acquisire la consapevolezza di sentirsi responsabili del proprio ciclo di vita, ricevendo conoscenze generiche e specifiche sulla gestione economica e finanziaria personale; pianificare gli eventi presenti e futuri, considerando anche la possibilità che si verifichino situazioni impreviste.
  

La durata di questa fase è determinata da te, a seconda del tempo che le dedicherai, anche se è consigliabile svolgerla in una o due settimane, contemporaneamente con il passo II.              

FASE II: AZIONE, Piano finanziario

L'azione mi permette di assumermi la mia responsabilità

Educatore finanziario + strumento LifeMaps

• Fase in cui le "intenzioni" messe a fuoco durante la fase "IoWelfare" si trasformano in azioni di pianificazione.
  

• El resultado de esta fase es realizar con tu educador financiero y con la herramienta LifeMaps, un plan financiero personalizado. Este incluirá tus objetivos vitales, necesidades, recursos económicos-financieros disponibles y la planificación estratégica, que indica los tipos de soluciones a adoptar, pero NO los productos específicos, que es responsabilidad de los intermediarios financieros. 

Il tempo necessario per questa fase dipende dalla tua situazione finanziaria, ma a titolo indicativo di solito si svolge in 2 sessioni con l'educatore di 1:30h ciascuna.

In questa fase si effettuerà anche una valutazione del servizio fornito dall'educatore rispetto a criteri soggettivi (valutazione formale). Si prevede che il servizio di educazione finanziaria possa essere rigorosamente valutato dall'utente, al fine di tutelare meglio l'intero processo educativo.

Questo processo di educazione finanziaria di qualità, insomma, non è un corso in cui si trasmettono concetti e si lascia che l'utente impari e agisca da solo, ma un sistema coerente di garanzie e tutele finalizzato a migliorare concretamente il benessere degli utenti, avvalendosi di riferimenti scientifici e avendo la disponibilità di professionisti preparati ad aiutarvi a migliorare abitudini così radicalizzate in noi stessi che a volte pensiamo sia l'unico modo di fare o di pensare, quando invece vi accorgerete che esistono molte alternative più efficienti ed efficaci. 

FASE III - IMPLEMENTAZIONE E MONITORAGGIO

Implementazione: al termine del processo di educazione finanziaria, avrai diverse alternative per attuare le indicazioni contenute nel tuo Piano finanziario personale:

• Potrai chiedere all'educatore (se è anche un operatore di mercato) di implementare il piano finanziario;
  
• Potrai chiedere all'educatore (se non è un operatore del mercato finanziario) di assisterti nel rapporto con un operatore del mercato.  

Monitoraggio: in quest'ultima fase il piano finanziario viene attuato, il tuo progetto di vita prende forma e viene seguito regolarmente, per questo è la fase più lunga dell'intero processo.

Il monitoraggi è necessario per rafforzare le abitudini acquisite e perché la vita è in continuo cambiamento e il piano finanziario deve essere aggiornato in base agli eventi che si verificheranno nella tua vita e in quella dei tui cari.