Norma UNI ISO sobre educação financeira​

É essencial que uma profissão como a de educador financeiro se baseie em normas técnicas elevadas, um elemento indispensável para poder participar no mercado com todas as garantias de sucesso e como sinal de eficiência, transparência e segurança para os cidadãos.

O que é uma norma técnica de qualidade?


Em conformidade com o disposto no artigo 8.o da Lei n.o 21/1992, uma norma técnica de qualidade é um documento voluntário que contém especificações técnicas baseadas nos resultados da experiência e do desenvolvimento tecnológico. É o resultado de um consenso entre todas as partes interessadas envolvidas na actividade objecto da norma e deve ser aprovada por um organismo de normalização reconhecido.

O que é que a certificação garante?

Ao profissional

Garantia de competências 

A certificação permite ao profissional demonstrar ao cliente os seus conhecimentos e competências para prestar um serviço de qualidade.

Garantia da metodologia 

O serviço é prestado utilizando metodologias e técnicas baseadas em teorias científicas decididas pelo comité técnico de cada norma.

Garantia das ferramentas

O serviço é prestado através de ferramentas (software e documentos) que garantem o respeito das normas técnicas.

Garantía de resultados objetivos

O profissional não é responsável pelos dados utilizados no planeamento, todos os dados provêm de fontes oficiais.

Garantia de transparência

A certificação permite que o profissional ofereça credibilidade na prestação do serviço, pois todo o processo é definido e demonstrável.

Garantir que está actualizado

A certificação é renovada periodicamente e adaptada às actualizações das normas.

Ao cidadão

Garantia de segurança 

O recurso a um profissional certificado garante um serviço transparente e responsável.

Garantia de qualidade​

Garante que o profissional que nos assiste possui os conhecimentos e as competências necessárias para prestar o serviço em conformidade com a norma.

Garantia de resultados objectivos

O cidadão recebe por escrito um trabalho efectuado com ferramentas que cumprem a norma.

Garantia de reclamação 

A possibilidade de recorrer a uma instituição terceira (a AEPF) em caso de desacordo com o profissional certificado.

Garantia de profissionalismo

A certificação do profissional tem de ser auditada e actualizada periodicamente por uma instituição externa autorizada (AEPF).

Que normas de qualidade técnica são aplicadas na educação financeira e no planeamento financeiro pessoal?

A norma técnica UNI 11402 - EDUCAÇÃO FINANCEIRA DOS CIDADÃOS define os requisitos para a concepção, a execução, a prestação e a avaliação da actividade de educação financeira e os requisitos para os sujeitos que prestam o serviço. Esta norma define igualmente a terminologia e a classificação do serviço de formação financeira.

A concepção dos programas de formação financeira deve oferecer indicações práticas e não apenas teóricas e ter em conta todas as necessidades (orçamento, endividamento, protecção, reforma, investimento) que dependem de diferentes variáveis como a idade, o nível de rendimentos, o estado civil, a educação, os hábitos, os interesses pessoais, o sector de actividade profissional, etc., definidas ao longo do ciclo de vida do utilizador. Tudo isto está incluído numa metodologia técnica garantida que acompanha todo o processo de aprendizagem da educação financeira.

Sobre a certificação

UNI

UNI 11402 sobre a educação financeira do cidadão

ISO

ISO 22222 sobre planeamento financeiro pessoal