Strumento LifeMaps
La herramienta del educador
Lifemaps è un software che ci permetterà di creare Piani finanziari personali nel corso del nostro lavoro di educatori.
Naturalmente, Lifemaps è conforme alla norma UNI 11402:2011 e ai relativi documenti tecnici.
È uno strumento esclusivo a cui si può accedere solo se si è un educatore finanziario certificato AEPF.
¿Cómo funciona?
LifeMaps transforma tus datos en un mapa financiero completo de tu vida.
A partir de la introducción de información básica sobre los miembros de tu familia, el sistema genera automáticamente una simulación del ciclo de vida familiar, que se convierte en la base para proyectar de forma coherente el ingreso, el consumo y el ahorro a lo largo del tiempo.
El modelo permite identificar y anticipar las necesidades económicas futuras, vinculándolas a los principales eventos de la vida. Cada objetivo se define con precisión en función de:
- Qué quieres conseguir (bien o servicio),
- Cuándo (año de ejecución),
- Cuántos recursos serán necesarios (pagos puntuales o multianuales),
- Qué prioridad tiene frente a otros objetivos.
Objetivos habituales como la compra de la vivienda o la educación de los hijos cuentan con herramientas específicas de estimación. El sistema permite definir y analizar tanto el balance previsional como el presupuesto anual, facilitando una visión integral de tu situación financiera.
La optimización de la situación económica se lleva a cabo mediante:
Presupuesto
Budgeting, che consente di analizzare la struttura dei consumi, identificare i componenti essenziali e secondari e individuare l'obiettivo di risparmio che viene massimizzato dalla revisione dei consumi.
Pianificazione della protezione
Il modello identifica le condizioni di instabilità finanziaria degli utenti in caso di morte prematura o invalidità, misura il grado di copertura attuale e propone soluzioni con tipologie di prodotti.
Pianificazione del debito
Permite reestructurar las deudas existentes o identificar los requisitos para realizar un objetivo inmediato con una hipoteca o préstamo personal. Simula el efecto del endeudamiento en la situación económica futura, y orienta al usuario en la búsqueda de la solución idónea a su perfil de riesgo.
Estabilización
Permite la identificación de recursos para cubrir los déficits negativos de los flujos mensuales.
Pianificazione della pensione
Il modello permette di definire le condizioni di stabilità economica dal momento in cui l'utente va in pensione, le risorse oggi disponibili per soddisfare questo bisogno, il grado di copertura e la soluzione con una tipologia di prodotti.
Pianificazione degli investimenti
Il modello consente di ottimizzare le attività finanziarie attuali e i risparmi futuri per gli obiettivi di vita, stabilisce le priorità, i profili di rischio oggettivo del mercato e soggettivo personali, le strategie efficienti coerenti con l'orizzonte temporale di ciascun investimento e i rendimenti attesi basati sugli indici di mercato con i dati degli ultimi 15 anni proiettati nel futuro con il metodo Monte Carlo.
Lo strumento scientifico per rendere più efficiente il vostro lavoro.
Si basa su fonti scientifiche e sul ciclo di vita di Modigliani
Dà importanza agli obiettivi di vita con una visione globale, senza consigliare prodotti.
Dà importanza agli obiettivi di vita con una visione globale, senza consigliare prodotti.
Può essere usato come una storia di vita.
Può essere usato come una storia di vita.
Consente di effettuare in breve tempo determinati ragionamenti, stime, scenari e calcoli complessi.
Consente di effettuare in breve tempo determinati ragionamenti, stime, scenari e calcoli complessi.
Lo standard prevede che vengano creati scenari futuri su cui le persone possano riflettere.
Lo standard prevede che vengano creati scenari futuri su cui le persone possano riflettere.
È uno strumento che permette di utilizzare un linguaggio chiaro e colloquiale.
È uno strumento che permette di utilizzare un linguaggio chiaro e colloquiale.
Descubre las herramientas que utilizan los profesionales para construir decisiones financieras sólidas y sostenibles
