Servicio de Educación Financiera para ciudadanos
YoWelfare
Un servicio que desarrolla conocimientos, habilidades y actitudes para gestionar tu dinero con criterio, prevenir riesgos y construir bienestar a largo plazo.
En 2017 la AEPF nació con un objetivo claro
Que cualquier familia pueda contar con un educador financiero personal que le ayude a organizar su economía y finanzas para alcanzar sus objetivos vitales.
Pero acompañar no es suficiente: cada ciudadano también necesita conocimientos y herramientas para tomar decisiones informadas sobre su patrimonio. Hay elecciones que no pueden delegarse.
Desde la AEPF te ofrecemos formación y recursos para que puedas decidir con claridad y responsabilidad en cada etapa de tu vida. Da igual la edad, siempre estamos tomando decisiones sobre nuestro dinero, y disponer de educación financiera es esencial para hacerlo con seguridad.
¿Por qué realizar un servicio de educación financiera?
Antes, la vida seguía un ciclo previsible: estudios, trabajo estable, familia y jubilación. Hoy ya no es así. Accedemos más tarde al empleo, formamos familia más tarde y vivimos más transiciones laborales y personales. Nuestro ciclo de vida es menos lineal y más cambiante.
En este escenario, la educación financiera se convierte en una herramienta imprescindible para adaptarse, anticipar necesidades y tomar decisiones conscientes. Nos permite ocuparnos de nosotros mismos y aprovechar el tiempo, nuestro mejor aliado.
¿Qué servicio de educación financiera?
La educación financiera solo es eficaz si ayuda al ciudadano a reconocer sus necesidades reales y a identificar soluciones adecuadas.
La OCDE recuerda que la educación financiera no es un taller ni un libro, sino un proceso que combina conocimientos, herramientas y servicios que generan cambios reales en hábitos y actitudes.
Si asumimos que la educación financiera debe ayudarte a gestionar tu patrimonio, entender tus necesidades a lo largo del ciclo de vida y relacionarte mejor con los profesionales que te asesoran, surge la pregunta clave:
¿Qué educación financiera vale la pena?
Basada en normas técnicas de calidad
Utilización de herramientas homologadas
Impartida por profesionales cualificados y habilitados
Genera hábitos correctos en la gestión de las finanzas personales
Nuestro servicio de educación financiera "YoWelfare"
El servicio de educación y planificación financiera de la AEPF ayuda a las personas a mejorar su calidad de vida y alcanzar sus objetivos vitales a lo largo de todo su ciclo de vida.
Es un servicio alineado con la norma técnica UNI 11402 y se presta a través de educadores financieros certificados, garantizando rigor, independencia y enfoque en la persona. El proceso combina formación, herramientas y acompañamiento profesional.
Con el apoyo de la herramienta Lifemaps y el acompañamiento de un educador financiero personal, el programa permite elaborar, implementar y hacer seguimiento de un plan financiero personal.
No es un curso puntual, sino un proceso de aprendizaje orientado a la vida, pensado para mejorar hábitos y tomar decisiones financieras conscientes y responsables.
¿Qué áreas componen el plan financiero personal?
Objetivos vitales
Definirlos con claridad permite orientar tus decisiones y establecer un plan coherente para alcanzarlos de forma realista y consciente.
Budgeting
Su objetivo es mejorar la gestión de tu día a día, potenciar el ahorro y asegurar que tus finanzas estén alineadas con tus prioridades y objetivos vitales.
Endeudamiento y objetivos inmediatos
Permite valorar la conveniencia de recurrir al crédito, entender sus implicaciones futuras y definir estrategias que aseguren un uso responsable y sostenible de la deuda.
Protección
Evalúa posibles imprevistos y te ayuda a establecer medidas preventivas que resguarden a tu familia, tu patrimonio y tus ingresos frente a eventos inciertos.
Jubilación
Permite visualizar distintos escenarios y comprender qué recursos serán necesarios para mantener tu calidad de vida cuando llegue ese momento, apoyándote en estimaciones objetivas y probabilísticas.
Inversión y objetivos futuros
Ayuda a definir una estrategia coherente, eficiente y eficaz para asignar tu patrimonio, entender el equilibrio entre riesgo y ganancia y organizar la acumulación y gestión del capital a lo largo del tiempo.
¿Eres autónomo y quieres ordenar o desarrollar tu actividad?
Si eres autónomo y deseas crear, reorganizar o dar mayor coherencia a tu actividad profesional, ponemos a tu disposición un servicio de apoyo para la elaboración de tu plan de negocio.
Te ayudamos a analizar tu situación actual, definir objetivos, ordenar ingresos y gastos y tomar decisiones con mayor claridad y perspectiva, incorporando criterios de planificación y educación financiera.
Da el primer paso hacia una planificación financiera consciente
Construye tu hoja de ruta con el apoyo de un educador financiero certificado y habilitado por la AEPF.
