Herramienta Plan Financiero Personal
Tu hoja de ruta financiera
¿Qué es el Plan Financiero Personal?
Documento que especifica como un usuario debe organizar y manejar sus asuntos financieros personales, en su totalidad o en parte, para satisfacer sus objetivos vitales, necesidades y prioridades personales presentes y futuras.
(Punto 3.14 de la Norma técnica ISO 22.222 Planificación Financiera Personal)
Mi proyecto de vida en dos pasos
PRIMERA SESIÓN
con el educador financiero personal
En esta primera sesión que durará entre 1h y 1h 30mins, se realizarán las siguientes tareas:
Lectura y firma del documento de prestación de servicios
Trabajar los objetivos vitales
Explicar como se cumplimenta el balance y la cuenta de resultados
SEGUNDA SESIÓN
con el educador financiero personal
En esta primera sesión que durará entre 1h y 1h 30mins, se realizarán las siguientes tareas:
Balance, cuenta de resultados y maximización del ahorro
Estabilización de la situación económica
Realizar las planificaciones
Lectura del proyecto de vida: tu plan financiero
La implementación
Esta se puede realizar de dos formas, en función de la oferta de servicios que haya realizado el educador financiero en el documento de prestación de servicios:
- Con propuesta de productos.
- Sin propuesta de productos. Solo acompañamiento y asesoramiento en la relación con los intermediarios y en la correcta aplicación de las estrategias.
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