Che cos'è il Piano finanziario personale?
Un documento che specifica come un utente debba organizzare e gestire i propri affari finanziari personali, in tutto o in parte, per soddisfare i propri obiettivi di vita presenti e futuri, le proprie esigenze e priorità personali.
(Punto 3.14 de la Norma técnica ISO 22.222 Planificación Financiera Personal)
Informazioni sullo standard: Scopri di più
Il mio progetto di vita in 2 passi
Prima sessione
con l'educatore finanziario
In questa seconda sessione, che durerà tra 1 ora e 1 ora e 30 minuti, si svolgeranno i seguenti compiti:
Lettura e firma del documento di fornitura del servizio
Lavorare sugli obiettivi di vita
Spiegare come si completano lo stato patrimoniale e il conto economico.
Seconda sessione
con l'educatore finanziario
In questa seconda sessione, che durerà tra 1 ora e 1 ora e 30 minuti, si svolgeranno i seguenti compiti:
Bilancio, conto economico e massimizzazione dei risparmi
Stabilizzazione della situazione economica
Esecuzione della pianificazione
Lettura del progetto di vita: il vostro piano finanziario
Implementazione
Ciò può avvenire in due modi, a seconda dell'offerta di servizio formulata dall'educatore finanziario nel documento di prestazione del servizio:
- Con proposta di prodotto.
- Nessuna proposta di prodotti. Solo accompagnamento e consulenza nel rapporto con gli intermediari e nella corretta attuazione delle strategie.
