Ferramenta de plano financeiro pessoal
Tu hoja de ruta financiera
O que é o Plano Financeiro Pessoal?
Documento que especifica como un usuario debe organizar y manejar sus asuntos financieros personales, en su totalidad o en parte, para satisfacer sus objetivos vitales, necesidades y prioridades personales presentes y futuras.
(Punto 3.14 de la Norma técnica ISO 22.222 Planificación Financiera Personal)
O meu projecto de vida em 2 etapas
PRIMERA SESIÓN
con el educador financiero personal
Nesta segunda sessão, que durará entre 1h e 1h 30min, serão realizadas as seguintes tarefas:
Leitura e assinatura do documento de prestação de serviços
Trabajar los objetivos vitales
Explicar como preencher o balanço e a demonstração de resultados
SEGUNDA SESIÓN
con el educador financiero personal
En esta primera sesión que durará entre 1h y 1h 30mins, se realizarán las siguientes tareas:
Balanço, demonstração de resultados e maximização das poupanças
Estabilização da situação económica
Realização do planeamento
Leitura do projecto de vida - o seu plano financeiro
Implementação
Isto pode ser feito de duas formas, consoante a oferta de serviços feita pelo educador financeiro no documento de prestação de serviços:
- Com proposta de produto.
- Não há propostas de produtos. Apenas acompanhamento e aconselhamento sobre a relação com os intermediários e sobre a correcta aplicação das estratégias.
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