Ferramenta de plano financeiro pessoal


Descubra quais as vantagens que pode obter com a nossa ferramenta

Ferramenta de plano financeiro pessoal


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O que é o Plano Financeiro Pessoal?

Um documento que especifica a forma como um utilizador deve organizar e gerir os seus assuntos financeiros pessoais, no todo ou em parte, para satisfazer os seus objectivos de vida presentes e futuros, as suas necessidades e prioridades pessoais.
(Punto 3.14 de la Norma técnica ISO 22.222 Planificación Financiera Personal)

Sobre a norma:  Mais info

O meu projecto de vida em 2 etapas

Primeira sessão

com o educador financeiro

Nesta primeira sessão, que durará entre 1h e 1h 30min, serão realizadas as seguintes tarefas:


Leitura e assinatura do documento de prestação de serviços



Trabalhar nos objectivos de vida


Explicar como preencher o balanço e a demonstração de resultados

Segunda  sessão

com o educador financeiro

Nesta segunda sessão, que durará entre 1h e 1h 30min, serão realizadas as seguintes tarefas:


Balanço, demonstração de resultados e maximização das poupanças



Estabilização da situação económica



Realização do planeamento


Leitura do projecto de vida - o seu plano financeiro

Implementação

Isto pode ser feito de duas formas, consoante a oferta de serviços feita pelo educador financeiro no documento de prestação de serviços:

  1. Com proposta de produto.
  2. Não há propostas de produtos. Apenas acompanhamento e aconselhamento sobre a relação com os intermediários e sobre a correcta aplicação das estratégias.


Precisa de informações sobre preços, programas de estudo, horários ou informações adicionais?

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