O que é o Plano Financeiro Pessoal?
Um documento que especifica a forma como um utilizador deve organizar e gerir os seus assuntos financeiros pessoais, no todo ou em parte, para satisfazer os seus objectivos de vida presentes e futuros, as suas necessidades e prioridades pessoais.
(Punto 3.14 de la Norma técnica ISO 22.222 Planificación Financiera Personal)
Sobre a norma: Mais info
O meu projecto de vida em 2 etapas
Primeira sessão
com o educador financeiro
Nesta primeira sessão, que durará entre 1h e 1h 30min, serão realizadas as seguintes tarefas:
Leitura e assinatura do documento de prestação de serviços
Trabalhar nos objectivos de vida
Explicar como preencher o balanço e a demonstração de resultados
Segunda sessão
com o educador financeiro
Nesta segunda sessão, que durará entre 1h e 1h 30min, serão realizadas as seguintes tarefas:
Balanço, demonstração de resultados e maximização das poupanças
Estabilização da situação económica
Realização do planeamento
Leitura do projecto de vida - o seu plano financeiro
Implementação
Isto pode ser feito de duas formas, consoante a oferta de serviços feita pelo educador financeiro no documento de prestação de serviços:
- Com proposta de produto.
- Não há propostas de produtos. Apenas acompanhamento e aconselhamento sobre a relação com os intermediários e sobre a correcta aplicação das estratégias.
