Qual è il valore di sapere che le vostre finanze sono organizzate?

La qualità al servizio del benessere

Abbiamo visto che il programma di educazione finanziaria di qualitá è un processo sistematico di cambiamento dei comportamenti, delle conoscenze e delle motivazioni per migliorare la qualità della vita.

Dettaglio dei Passi del processo:

PASSO I - APPRENDO

L'apprendimento mi permette di prendere coscienza dei miei bisogni  

• Questa fase si concentra sull'acquisizione di conoscenze per comprendere le esigenze finanziarie personali e familiari.  

• Acquisire la consapevolezza di sentirsi responsabili del proprio ciclo di vita, ricevendo conoscenze generiche e specifiche sulla gestione economica e finanziaria personale; pianificare gli eventi presenti e futuri, considerando anche la possibilità che si verifichino situazioni impreviste.
  

La durata di questo passo è determinata da te, a seconda del tempo che le dedicherai, anche se è consigliabile svolgerla in una o due settimane, contemporaneamente con il passo II.              

PASSO II: AZIONE, Piano finanziario

L'azione mi permette di assumere la mia responsabilità

Educatore finanziario + strumento LifeMaps

• Ora le "intenzioni" messe a fuoco durante nel passo anteriore si trasformano in azioni di pianificazione.
  

• Il risultato di questa fase è quello di realizzare con il tuo educatore finanziario e lo strumento LifeMaps, un piano finanziario personalizzato. Questo includerà i tuoi obiettivi vitali, le esigenze, le risorse economico-finanziarie disponibili e la pianificazione strategica, che indica i tipi di soluzioni da adottare, ma NON i prodotti specifici, che è responsabilità degli intermediari finanziari.  

Il tempo necessario per questa fase dipende dalla tua situazione finanziaria, ma a titolo indicativo di solito si svolge in 2 sessioni con l'educatore di 1 ora e mezza ciascuna.

In questa fase si effettuerà anche una valutazione del servizio fornito dall'educatore rispetto a criteri soggettivi (valutazione formale). Si prevede che il servizio di educazione finanziaria possa essere rigorosamente valutato dall'utente, al fine di tutelare meglio l'intero processo educativo.

Questo processo di educazione finanziaria di qualità, in sintesi, non è un corso in cui si trasmettono concetti e si lascia che l'utente impari e agisca da solo, ma un sistema coerente di garanzie e tutele finalizzato a migliorare concretamente il benessere degli utenti, avvalendosi di riferimenti scientifici e avendo la disponibilità di professionisti preparati per aiutare a migliorare abitudini così radicalizzate in noi stessi che a volte si pensa sia l'unico modo di fare o di pensare, quando invece esistono molte alternative più efficienti ed efficaci. 

PASSO III - IMPLEMENTAZIONE E MONITORAGGIO

Implementazione: al termine del processo di educazione finanziaria, avrai diverse alternative per realizzare le indicazioni contenute nel tuo Piano finanziario personale:

• Potrai chiedere all'educatore (se è anche un operatore di mercato) di implementare il piano finanziario;
  
• Potrai chiedere all'educatore (se non è un operatore del mercato finanziario) di assisterti nel rapporto con un operatore del mercato.  

Monitoraggio: in quest'ultima fase il piano finanziario viene implementato, il tuo progetto di vita prende forma e viene seguito regolarmente, per questo è la fase più lunga dell'intero processo. È comunque la fase piú nobile, la fase che dá un senso al percorso di educazione finanziaria.

Il monitoraggio è necessario per rafforzare le abitudini acquisite e perché la vita è in continuo cambiamento e il piano finanziario deve essere aggiornato in base agli eventi che si verificheranno nella tua vita e in quella dei tui cari.